Kryptomenový svet sa v posledných rokoch dramaticky rozrástol a spolu s inováciami priniesol aj nové riziká. Jedným z najvážnejších je fenomén známy ako chain-hopping – technika, ktorú čoraz častejšie využívajú kyberzločinci na pranie špinavých peňazí. Odborníci upozorňujú, že ide o efektívnu metódu, ktorá výrazne komplikuje prácu vyšetrovateľov po celom svete.
Kým ešte pred pár rokmi sa kryptomeny spájali najmä s investovaním či technologickým nadšením, dnes predstavujú komplexný ekosystém s tisíckami tokenov, stovkami blockchainov a nástrojmi, ktoré sa vyvíjajú rýchlejšie než legislatíva. Práve túto nerovnováhu medzi inováciou a reguláciou zločinci cielene zneužívajú. Informuje o tom portál oPeniazoch.
Keď rýchlosť poráža dohľad
Na problematiku upozornil aj nedávny webinár spoločnosti Elliptic s názvom State of Cross-Chain Crime 2025. Podľa expertov sa kyberzločinci nesnažia vytvárať zložité schémy pre ich sofistikovanosť, ale preto, že v praxi fungujú. A fungujú mimoriadne efektívne.
Základným cieľom chain-hoppingu je zahltiť vyšetrovateľov obrovským množstvom transakcií rozptýlených naprieč rôznymi blockchainmi a jurisdikciami. Manuálne sledovanie tokov financií sa tak stáva prakticky nemožným.
Čo je chain-hopping a prečo je taký účinný?
Chain-hopping označuje rýchle presúvanie kryptomien medzi rôznymi blockchainami alebo ich opakovanú výmenu za iné digitálne aktíva. Útočníci tak cielene „rozmazávajú“ stopu pôvodu peňazí a znemožňujú ich spätné vystopovanie.
V praxi ide o sled krokov, pri ktorom sú ukradnuté kryptomeny najskôr vymenené na decentralizovanej burze, následne presunuté cez takzvaný cross-chain bridge na iný blockchain a opäť zamenené za ďalší token. Tento proces sa môže zopakovať desiatky až stovky ráz.
Zločinci využívajú viacero blockchainov naraz
Dáta zozbierané spoločnosťou Elliptic ukazujú, že tretina prípadov nelegálnych aktivít zahŕňa presuny cez viac než tri blockchainy. V približne 20 percentách prípadov ide dokonca o desať a viac reťazcov.
Takéto množstvo transakcií dokáže úplne vyčerpať kapacity vyšetrovateľov, ktorí musia porovnávať dáta naprieč rôznymi sieťami, platformami a štátmi. Zatiaľ čo zločincom stačí niekoľko kliknutí, analytikom by rovnaká práca trvala celé týždne alebo mesiace.
Tri piliere moderného prania peňazí
Za rastom chain-hoppingu stoja najmä tri typy služieb:
- Decentralizované burzy (DEX) – fungujú bez registrácie a overovania identity, umožňujú rýchle a anonymné výmeny tokenov, často do stabilných kryptomien.
- Cross-chain bridges – zabezpečujú presun hodnoty medzi rôznymi blockchainmi, čím výrazne komplikujú sledovanie transakcií.
- Coin swap služby – anonymné platformy, často prevádzkované mimo oficiálnych burzových štruktúr, ktoré umožňujú rýchlu výmenu jedného tokenu za iný.
Väčšina transakcií je legálna, problémom je zneužitie
Odborníci upozorňujú, že samotný chain-hopping nie je nelegálny. Cross-chain presuny denne spracujú miliardy dolárov a drvivá väčšina týchto transakcií je legitímna. Problém nastáva vtedy, keď sa táto technológia využíva na zakrývanie financovania terorizmu, Ponziho schém, obchodovania v sankcionovaných regiónoch či pri rozsiahlych hackerských útokoch.
Príkladom je útok na platformu Cetus Network, pri ktorom útočníci ukradli kryptomeny v hodnote približne 200 miliónov dolárov. Prostredníctvom viacerých výmen a presunov sa im podarilo zabrániť zmrazeniu aktív a zakryť ich pôvod.
Technológia je rýchlejšia než vyšetrovanie
Vyšetrovatelia dnes čoraz častejšie narážajú na limity manuálneho sledovania transakcií. Aj preto vznikajú nové analytické systémy, ktoré majú automaticky prepájať pohyby kryptomien naprieč blockchainmi a identifikovať ich pôvod.
Ich plošné nasadenie však bude ešte otázkou času. Dovtedy zostáva chain-hopping jednou z najväčších výziev v boji proti finančnej kriminalite v digitálnom svete.
